现状问题

为满足监管要求，深圳某头部银行开发了一套数据异动监测系统，能够针对明细类和统计类报表中的数据波动、异常波动进行检测。该系统以主要通过业务人员手写沉淀规则为核心，对银保监1104报表、银保监EAST报送、人行征信反洗钱等上报数据进行数据错误检测。但在实际实施过程中，由于报送涉及到业务处理人员，业务管理人员，数据报送人员，数据管理人员以及技术开发人员等各种角色之间复杂的协同工作，导致出现“未按规定履行客户身份识别义务”，“资产质量分类不准确”等报送数据质量问题。

过于依赖人工沉淀规则导致效率较低、覆盖率不全

发现错误数据后分析定位原因比较困难